德强资讯|香港银行开户被拒的原因

2018-10-23 16:23:06 德强 684

现在在香港成立公司应该说是比较简单的了,但很多企业核心目的还是希望能同时开通香港银行账户,去年开始香港很多银行在对公账户上的审核过分的严格了,例如香港汇丰银行、恒生银行已经基本不接收小客户开户了,无奈之下很多中小企业只能选择一些比较小众的银行开户,但也经常被拒是什么原因,香港佳盛的开户经理给大家总结了一下四种企业被拒的原因,提供大家参考。

1、香港银行开户—资料未准备齐全。

这是很多客户被拒绝的主要原因。除了公司资料还需要带董事地址证明、业务合同,资料不全开户成功率极低,当然,如果有一定实力的直接转账几百万进去,不带资料银行也能当场给账号,有时候吧现实就是这么残酷;

2、香港银行开户—公司取名不合理。

有的取名带一些很大的字眼,像国际、集团、中国、投资、股份等,一般这种情况银行就要求提供相关的资料审核,比如国际,就要求提供至少3个国家以上的办公地址等,如若提供不了,就开不了户;

所以我们一般在建议客户选择公司名称的时候不要一味的想要很大气,要根据情况取名,这会直接影响到银行开户。

3、香港银行开户—股东董事来自敏感国家。

只要涉及被制裁国家、战乱国家,比如伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等,都会被银行拒绝,所以在股东选择上也需要谨慎。

4、香港银行开户—未获得银行的信任。

跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,或者说银行判定你用不上这个账户,这种情况开户也是也是很难成功的。比如银行问利润比例,你前面说1%,后面再问又说2%等;或者说银行问你最近这方面的业务有没有开展,你回说没有业务等,都会直接影响到你的开户,更有可能当场就拒绝你。

5香港银行开户—银行开户需求增加

      注册香港公司和开设香港银行账户,是许多公司和创业者开拓海外市场所跨出的第一步。随着需求量的不断增大,香港银行方面不得不收紧开户政策,大幅提高开户门槛,导致国内许多企业在香港办理银行开户业务受阻。

6香港银行开户—银行获利高低

      因前几年公司对公开户没有要求,导致银行开了大量的“僵尸户”,这些账户没有给银行带来收入,反而导致管理成本很高。而银行开设一个账户需要比较大的成本,出于本身利润考虑,在开户时,会对客户进行严格的筛选。

 

7香港银行开户公司名称有敏感词汇

公司注册时没有排除类似“信托、集团、中华、环球”等敏感字眼,让银行审核难以通过,一般这种情况银行就会要求提供相关的资料审核。

8香港银行开户—冲击世界违法组织

随着境外资本流转的加剧,很多违规集团也参与了进来,借此进行违法经营活动。为了预防和冲击世界违法组织,银行必须制定相关的策略,防止逃税漏税及资金外逃事件发生!

9香港银行开户有以下三种情况的HK公司

香港政府会认为是高风险的公司,对于这种类型的公司,银行开户审核及对后期运作监管会更加严格:

10香港银行开户—HK当地没有办事处,只是用秘书公司的注册地址

11香港银行开户—香港公司的股东董事是非香港当地的人士

12香港银行开户—香港公司是一人公司

若是以上三种情况,香港政府会认为您在香港设立公司,不会给香港带来任何的利益及好处,只是利用香港的金融制度优势来收款付款。所以银行在开户时会对客户业务背景做大量的审查。之前开好的银行账户每年也都会需要做严格的审核。

13香港银行开户—政府要求银行要监管的原因:

避免逃税漏税及避免资金外逃

避免一些公司利用地下钱庄将一些资金汇入汇出等

若有以上情况,银行都会有责任

14香港银行开户—全球反洗黑钱及银行内部合规审查更加严格

15香港银行开户—鉴于以上的情况,特别提醒:

16 香港银行开户—避免非贸易或非正常投资业务的资金往来(避免帮任何朋友的公司或个人转资金)

17 香港银行开户—公司业务往来的单据烦请都准备好,方便银行审查其中的业务往来情况

18 香港银行开户—避免转个人账户特别是非股东董事以外的个人账户,也避免经常或大额转股东董事个人账户(若想知道银行具体转股东董事账户资金的政策烦请咨询各银行)

19香港银行开户— 香港公司将来最好都可以准备好规范的财务报表(有规范的财报对于将来在银行做融资也会有帮助的),有财报的公司将来再开其他银行也会有比较大的机会。

20 香港银行开户银行账户需要保持一定量的资金(账户不能是空的,连账户管理费用也无法扣除),银行账户资金往来每月至少一次。

21香港银行开户—银行账户不可以平进平出,让银行觉得不是正常贸易,而是利用账户过账。

以上结论企业开户被拒的原因如果能及时避开,开户通过率也会大大的提高,一般客户通过香港佳盛开户的,我们都会为客户提供一定的口述培训,尽量让客户在问答环节中通过,进一步提高开户通过率。