华侨银行OCBC

一、新加坡华侨银行开户条件要求新加坡华侨银行可为香港公司和群岛公司开设账户。香港公司群岛公司 1.公司资料(证书、章程、INCUMBCY),国内证书(若有)2. 身份证/护照3.地址证明(身份证/水电气/信用卡单据)4.业务证明(购销合同/提单/形式发票等)     没国内公司,提供委托进出口公司的相关资料5.填写问卷、个人简历条件在香港

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一、新加坡华侨银行开户条件要求新加坡华侨银行可为香港公司和群岛公司开设账户。香港公司群岛公司

 

1.公司资料(证书、章程、INCUMBCY),国内证书(若有)

2. 身份证/护照

3.地址证明(身份证/水电气/信用卡单据)

4.业务证明(购销合同/提单/形式发票等)     没国内公司,提供委托进出口公司的相关资料

5.填写问卷、个人简历条件在香港公司开户资料的基础上,附加提供最新6个月内的INCUMBENCY注:

1)若涉及一些敏感国家,需提前告知我司核实确定,以免影响后期账户使用;

2)新加坡华侨银行不需提供国内公司营业执照或个体户执照,不做实质关联;

3)业务证明资料:需准备真实、完整的贸易资料

4)需提供香港公司文件的会计师核实正本三、新加坡华侨银行开户流程

1)预先审核(可把全部文件压缩)-把文件压缩发到微信

2)提供客户个人信息-电话,电邮,身份证上地址,寄信件址,员工数目,年度营业额及销售地区

3)安排经理预约开户安排到新加坡华侨银行办理

4)成功开户收取资询费用账户开通后的流程说明

1、账户开通后,银行会发送网上银行密码信和回签函,客户需签署回签函并回寄给银行

2、银行收到回签函后,2-3周可开通网上银行,客户可按照“新加坡华侨银行首次登陆”进行操作;

3、赴港面签需要携带支票,账户开通后,需汇入3万USD的激活款激活公司账户;四、新加坡华侨银行面签开户注意事项面签时注意事项1)准时赴约2)与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。

二、银行可能会问及的问题

1)公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)

2)主要从事什么行业  ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)

3)阐述主要贸易国家  ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)

4)预计年营业额收入  ——简述年贸易额

5)阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等银行账户维护注意事项

1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);

2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;

3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;

4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;

5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;

6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;新加坡华侨银行离岸账户申请所需资料五、新加坡华侨银行使用手续费说明开户费: SGD500账户管理费:SGD20/月(首年豁免)月日均存款≥3万USD,不足扣100USD/月交易费——转入:10USD/笔          转出:0.125%/笔(10-300USD)转账限额——无注:具体银行收费详见新加坡华侨银行的收费标准六、新加坡华侨银行汇款路径SWIFT 地址SWIFT BIC: OCBCSGSG银行名称Bank Name: OVERSEA CHINESE BANKING CORPORATION LIMITED主要地址Main Address:  OCBC CENTRE SINGAPORE 049513Fortune Plaza银行代码 Bank Code: 621Account Number: XXXXXXAccount Name: xxx  Limited七、新加坡华侨银行涉及的部分敏感国家汇总涉及联合国、美国制裁国家:伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯FATF风险提示的国家或地区:阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达毒品犯罪高风险地区:缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥其他相关国家印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚,马达加斯加,索马里,吉布提,莫桑比克,津巴布韦,土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。

、新加坡华侨银行账户使用注意事项

1)不参与非法洗钱活动。

2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。

3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。

4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。

5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。

7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。

8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;

9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。

10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。以上就是大陆企业如何办理新加坡华侨银行账户的全部介绍,新加坡华侨银行由于无需企业提供国内公司贸易单据作证明,同时又是新加坡第一大银行,国际知名度极高,对于我们大陆从事对外贸易,跨境投资等领域的企业来说,选择新加坡华侨银行做为外资银行开户行是不错的选